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Comment faire l'analyse d'une entreprise ?

L'analyse financière est une étape logique qui nécessite une connaissance du marché par l'entrepreneur. Il peut être accompagné par un professionnel, par exemple un comptable agréé.

L'analyse financière ne se limite pas à l'étude des comptes de l'entreprise, elle se compose de deux étapes :

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  • le diagnostic économique, c'est-à-dire l'indice de référence ; l'analyse du secteur économique, le positionnement par rapport à ses concurrents, les forces et les domaines amélioration.
  • La deuxième étape est celle du diagnostic financier, de l'analyse de la situation financière. Le chef d'entreprise commence par examiner les résultats de l'entreprise, c'est-à-dire son chiffre d'affaires, sa marge, le calcul du seuil de rentabilité. Il doit également analyser la structure financière de son entreprise (immobilisations, BFR)

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le bilan (actifs et passifs) et les revenus état (produits et dépenses) sont les principaux documents sur lesquels repose une analyse financière . Bref, nous nous appuyons sur les chiffres du passé pour prédire l'avenir, en relisant et en interprétant ces documents comptables. Quant à sa viabilité financière, elle sera étudiée selon la méthode du ratio.

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À quoi servent les ratios financiers ?

Les ratios financiers sont avant tout des outils de gestion d'entreprise. Ils donnent un aperçu de la santé financière ou la comparent à des entreprises du même secteur. Ils peuvent également être utilisés pour faire une évaluation de l'entreprise. Certains ratios sont utilisés pour analyser l'équilibre financier de l'entreprise, tandis que d'autres donnent une idée claire de sa rentabilité, et donc de ses performances. La méthode du ratio implique la simple division de deux postes du bilan ou du compte de résultat. Il existe plusieurs ratios financiers répartis en 4 catégories : gestion, rentabilité, trésorerie ou structure financière ratios.

Chacun de ces ratios joue un rôle différent mais est utile dans l'analyse financière.

Le ratio de trésorerie est utilisé pour mesurer la capacité de l'entreprise à disposer de fonds ou de liquidités pour respecter ses engagements financiers à court terme. Les engagements financiers à court terme couvrent les dettes bancaires à court terme, ainsi que les dettes envers les fournisseurs ou envers l'État.

Le ratio de rentabilité ne sont pas seulement des indicateurs d'évaluation financière de l'entreprise, mais également des indicateurs qui peuvent être utilisés pour comparer les entreprises du même secteur.

Le ratio de gestion comme son nom l'indique, c'est un indicateur qui permettra au chef d'entreprise de gérer des aspects spécifiques liés à la gestion de son activité (délai de paiement fournisseur, chiffre d'affaires des stocks etc...)

Le ratio de la structure financière est plus souvent utilisé par les institutions financières. Ils donnent une idée de la solvabilité à moyen et long terme de l'entreprise et indiquent dans quelle mesure vous avez capacité à financer vos projets d'expansion.

Les coefficients ou pourcentages ainsi obtenus mettent en évidence la relation de cohérence ou de corrélation entre deux unités économiques ou financières. Vous ne devriez jamais envisager un ratio par vous-même. Il ne prend tout son sens qu'en le comparant à un autre. Les ratios permettent d'observer l'évolution de l'entreprise de manière temporelle, mais également par rapport à ses concurrents dans son secteur d'activité.

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L'analyse financière peut sembler un travail complexe et fastidieux. Aujourd'hui, il existe des logiciels qui peuvent vous apporter une aide précieuse et un gain de temps significatif, dans la mise en œuvre du plan d'affaires, l'analyse financière ou la gestion financière de votre entreprise.

Nous avons développé l'application Evaltonbiz dans le but qu'elle puisse être utilisée par tout le monde, y compris ceux qui ne sont pas immunisés contre la comptabilité. Il s'agit d'un outil interactif et outil éducatif. Nous avons particulièrement veillé à son ergonomie afin qu'une analyse financière ne devienne pas une corvée que nous craignons et que nous remettons à plus tard. L'application Evaltonbiz, 100% en ligne, convient parfaitement aux PME et aux startups.

Avec une interface ludique, l'importation automatique des forfaits fiscaux, l'automatisation des prévisions financières et des tests de performance de robustesse financière et d'éligibilité au financement, cette solution permet de présenter un business plan conforme aux attentes des organismes prêteurs. L'outil vous permet également d'effectuer une analyse financière approfondie afin de donner une vue précise de la santé financière de votre entreprise.

Réaliser l'indice de référence de votre entreprise : quelles sont les contributions ?

Lorsqu'il s'agit de pilotage et de stratégie commerciale, le calcul et l'analyse de vos KPI financiers sont nécessaires. Vous devez également être capable de comparer ces KPI à ceux de vos concurrents. L'analyse comparative est la outil essentiel pour faire une autocritique solide et avoir une vision globale des concurrents, en particulier de leurs indicateurs de performance. Une entreprise se situe-t-elle dans le 1er, 2e, 3e ou 4e quartile sur ses indicateurs de rentabilité, de performance, de solvabilité et d'autonomie financière ?

Pourquoi créer un indice de référence ?

Pratique de plus en plus courante, le benchmarking s'avère essentiel à la fois au stade de la création et afin d'améliorer ses KPI. Il donne un aperçu des stratégies concurrentes ou les plus efficaces.

Avec EVALTONBIZ, il est possible d'identifier, en quelques clics et minutes, les points forts et les points à améliorer d'une entreprise en la comparant à ses pairs. Plusieurs indicateurs financiers (plus de 20 ratios) sont disponibles pour rendre la situation financière de votre entreprise et celle de vos concurrents. La référence peut également être réalisée sur des données géo-sectorielles.

Que vous soyez un créateur, un leader ou un compagnon, obtenir une vision compréhensible, c'est ce qui fait la différence.

Comment effectuez-vous un benchmark sur EVALTONBIZ ?

Pour en profiter, il suffit de mentionner le nom de l'entreprise à évaluer (ou son forfait fiscal si elle ne publie pas ses comptes publics). Intégré automatiquement par l'OCR, EVALTONBIZ valorise ce document souvent sous-exploité par les chefs d'entreprise.

En plus de la comparaison géo-sectorielle, l'intégration du paquet fiscal dans l'application 100% en ligne, permet d'obtenir immédiatement et sans effort, des projections financières jusqu'à 8 ans avec une prévision de trésorerie mensuelle, une évaluation de la robustesse financière, l'éligibilité au financement, ainsi qu'un rapport résumant tout. Des modules innovants de test de stress pour les plans d'affaires et les scénarios sont toujours disponibles pour élaborer et évaluer des stratégies de développement.